Πολιτική AML (Καταπολέμηση Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες) – SpinFyre (2026)
Η παρούσα Πολιτική AML («Πολιτική») περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζει η SpinFyre για την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αντιμετώπιση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CTF). Η Πολιτική ισχύει για τη χρήση των υπηρεσιών μας και συμπληρώνει τους Όρους Χρήσης και την Πολιτική Απορρήτου, όπου εφαρμόζεται.
1. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής
Στόχος μας είναι να διασφαλίζουμε την ακεραιότητα των υπηρεσιών της SpinFyre μέσω διαδικασιών που περιλαμβάνουν: (α) ταυτοποίηση και επαλήθευση πελατών (KYC), (β) αξιολόγηση κινδύνου, (γ) συνεχή παρακολούθηση συναλλαγών, (δ) έλεγχο έναντι σχετικών λιστών κυρώσεων/περιορισμών και (ε) αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων όπου απαιτείται από το ισχύον πλαίσιο.
2. Ορισμοί
AML/CTF: Μέτρα καταπολέμησης νομιμοποίησης εσόδων και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
KYC: Διαδικασία «Γνώρισε τον Πελάτη σου», που περιλαμβάνει συλλογή/επαλήθευση στοιχείων ταυτότητας και, κατά περίπτωση, πηγής κεφαλαίων/πλούτου.
PEP: Πολιτικώς εκτεθειμένο πρόσωπο, καθώς και άμεσα μέλη οικογένειας/στενοί συνεργάτες, σύμφωνα με τις ισχύουσες κατευθυντήριες γραμμές.
3. Προσέγγιση βάσει κινδύνου
Εφαρμόζουμε προσέγγιση βάσει κινδύνου (risk-based approach). Ενδέχεται να λαμβάνουμε υπόψη παραμέτρους όπως: χώρα/γεωγραφία, τύπος λογαριασμού, μοτίβα χρήσης, ιστορικό συναλλαγών, μέθοδος πληρωμής και ενδείξεις υψηλότερου κινδύνου (π.χ. PEP, αρνητική δημοσιότητα, σύνδεση με υψηλού κινδύνου δικαιοδοσίες).
4. Ταυτοποίηση και επαλήθευση (KYC)
Για να χρησιμοποιήσετε συγκεκριμένες λειτουργίες ή/και να υπερβείτε ορισμένα όρια, ενδέχεται να ζητήσουμε στοιχεία ταυτοποίησης και επαλήθευσης, όπως:
- Ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης και στοιχεία επικοινωνίας.
- Απόδειξη ταυτότητας (π.χ. δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο ή άλλο έγγραφο όπου επιτρέπεται).
- Απόδειξη διεύθυνσης (π.χ. λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή ισοδύναμο έγγραφο, όπου απαιτείται).
- Κατά περίπτωση, πληροφορίες σχετικά με την πηγή κεφαλαίων ή/και την πηγή πλούτου.
Ενδέχεται επίσης να χρησιμοποιούμε τεχνικά/ηλεκτρονικά μέσα επαλήθευσης, ελέγχους γνησιότητας εγγράφων και ελέγχους «liveness» όπου αυτό είναι αναγκαίο για την ασφάλεια και τη συμμόρφωση.
5. Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (EDD)
Σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου, η SpinFyre μπορεί να εφαρμόσει ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (EDD), η οποία μπορεί να περιλαμβάνει πρόσθετα έγγραφα/πληροφορίες, πιο εντατική παρακολούθηση και/ή έγκριση σε ανώτερο επίπεδο πριν την παροχή ή συνέχιση υπηρεσιών.
6. Παρακολούθηση συναλλαγών και συμπεριφοράς
Εφαρμόζουμε διαδικασίες παρακολούθησης για τον εντοπισμό ασυνήθιστων ή ύποπτων μοτίβων, όπως (ενδεικτικά):
- Ασυνήθιστα μεγάλες ή ασυνήθιστα συχνές συναλλαγές σε σχέση με το προφίλ χρήσης.
- Διαδοχικές καταθέσεις/αναλήψεις χωρίς προφανή οικονομική σκοπιμότητα.
- Δομημένες συναλλαγές με σκοπό την αποφυγή ορίων/ελέγχων.
- Χρήση πολλαπλών λογαριασμών ή μεθόδων πληρωμής με ασυνήθιστα χαρακτηριστικά.
Όπου απαιτείται, ενδέχεται να ζητήσουμε διευκρινίσεις ή/και τεκμηρίωση σχετικά με τη φύση και τον σκοπό συγκεκριμένων συναλλαγών.
7. Κυρώσεις, περιορισμοί και απαγορευμένες χρήσεις
Η SpinFyre μπορεί να διενεργεί ελέγχους έναντι σχετικών λιστών κυρώσεων/περιορισμών και να περιορίζει ή να απορρίπτει πρόσβαση σε υπηρεσίες όταν αυτό απαιτείται ή κρίνεται αναγκαίο. Δεν επιτρέπεται η χρήση των υπηρεσιών μας για σκοπούς παράνομους ή για τη διευκόλυνση εγκληματικών δραστηριοτήτων.
8. Διατήρηση αρχείων
Τηρούμε αρχεία που σχετίζονται με διαδικασίες KYC, επαληθεύσεις και συναλλαγές για χρονικό διάστημα που απαιτείται από την ισχύουσα νομοθεσία και για σκοπούς ελέγχου, πρόληψης απάτης, ασφάλειας και συμμόρφωσης. Η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων πραγματοποιείται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου μας και το εφαρμοστέο πλαίσιο προστασίας δεδομένων.
9. Αναφορές ύποπτων δραστηριοτήτων και μέτρα σε περίπτωση υποψίας
Εάν εντοπιστούν ενδείξεις ύποπτης δραστηριότητας, η SpinFyre μπορεί, σύμφωνα με τις υποχρεώσεις της:
- να ζητήσει πρόσθετες πληροφορίες/έγγραφα,
- να επιβάλει προσωρινούς περιορισμούς ή αναστολή λειτουργιών,
- να παγώσει ή να αρνηθεί συναλλαγές όπου επιτρέπεται/απαιτείται,
- να προχωρήσει σε κατάλληλες αναφορές προς τις αρμόδιες αρχές, όπου αυτό προβλέπεται από το νόμο.
Η SpinFyre δεν υποχρεούται να ενημερώνει τον χρήστη για το εάν έχει πραγματοποιηθεί ή πρόκειται να πραγματοποιηθεί αναφορά, όταν αυτό περιορίζεται από την ισχύουσα νομοθεσία.
10. Υποχρεώσεις χρηστών
Χρησιμοποιώντας τις υπηρεσίες της SpinFyre, συμφωνείτε ότι:
- θα παρέχετε ακριβείς και ενημερωμένες πληροφορίες όταν ζητηθούν,
- δεν θα χρησιμοποιείτε υπηρεσίες της SpinFyre για παράνομους σκοπούς,
- θα συνεργάζεστε σε αιτήματα συμμόρφωσης (π.χ. KYC/EDD) εντός εύλογου χρόνου.
11. Εκπαίδευση, έλεγχοι και αναθεώρηση πολιτικής
Διατηρούμε εσωτερικές διαδικασίες για την υποστήριξη της συμμόρφωσης AML, συμπεριλαμβανομένης της αναθεώρησης της Πολιτικής όταν απαιτείται. Η SpinFyre μπορεί να ενημερώνει την παρούσα Πολιτική περιοδικά. Η αναθεωρημένη έκδοση ισχύει από την ανάρτησή της στη σχετική σελίδα, εκτός αν αναφέρεται διαφορετικά.
12. Επικοινωνία
Για ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την ομάδα υποστήριξης της SpinFyre μέσω των διαθέσιμων καναλιών επικοινωνίας που αναφέρονται στον ιστότοπό μας.
Τελευταία ενημέρωση: 2026
